Coincidencia de identidad, cuenta y señales telefónicas
Las comprobaciones de identidad, cuenta y teléfono responden preguntas distintas. Un formato válido, teléfono accesible o cuenta válida no demuestra que la persona nombrada sea titular ni quien está actuando. La política debe indicar qué afirmación respalda cada señal.
Identidad e identidad electrónica
La coincidencia de nombre e identificador compara atributos con una fuente compatible. La identidad electrónica autorizada autentica al usuario o comparte atributos bajo un esquema. No extrapole campos ni nivel de garantía. El OCR extrae datos; extraer un nombre no equivale a cotejarlo con una base.
Cuentas y tarjetas
Validez de cuenta, coincidencia de titular bancario y nombre de titular de tarjeta tienen alcances y accesos diferentes. BIN e IBAN verifican estructura o información de enrutamiento. Una función de red de tarjetas depende del emisor; una lista de países no garantiza todas las tarjetas.
Comprobaciones telefónicas
OTP demuestra acceso a un canal en un momento. El tipo de línea describe una categoría. La coincidencia de nombre compara atributos donde el producto lo permite. SIM swap indica otra condición de riesgo. El adaptador Twilio de GridZen usa validez y tipo de línea, no coincidencia de abonado.
Descargar CSV público (campos originales en chino)
Fuentes y alcance
Corte: 2026-10-07. Resumen público preparado el 2026-10-09; no implica nueva auditoría.